Содержание
Дивиденды – доля от чистой прибыли компании, которую она распределяет между своими акционерами. Выплаты помогают инвесторам заработать и постепенно сформировать пассивный доход. Получить дивиденды просто, для этого не нужны специальные действия, но необходимо учесть несколько важных моментов.
Сколько нужно акций, чтобы получать дивиденды
Компания платит дивиденды, чтобы привлечь инвесторов покупать её акции. Так, они могут заработать не только на росте цены бумаги, но и на дивидендных выплатах. Даже если цена акции не изменится, инвестор всё равно получит доход.
Компания распределяет дивиденды среди акционеров согласно количеству акций, которые они купили. То есть чем больше у вас акций, тем больше сумма выплаты. Чтобы получать дивиденды, можно купить даже одну акцию.
Например, в 2021 году дивиденды на акцию «Норильского Никеля» составили 1.021,66 рубля. Значит, за покупку десяти бумаг этой компании, вы получите 10.216,6 рубля в качестве дивидендов. Если купите двадцать бумаг, сумма вырастет в два раза – до 20.433,2 рубля и т.д.
Сколько раз выплачивают дивиденды по акциям
Если разобраться с тем, сколько нужно акций, чтобы получать дивиденды – просто, то с периодичностью выплат не всё так однозначно. Размер и частоту выплат определяет совет директоров конкретной компании и закрепляет основные положения в дивидендной политике. Каждая компания перечисляет дивиденды по-разному. Так, Apple и Microsoft переводят выплаты четыре раза в год, «Северсталь» – три раза, «Лукойл» – два раза, «Сургутнефтегаз» – один раз.
Дивиденды есть не у всех компаний, например, их не платят «Яндекс», Facebook, Amazon, Netflix. Деньги, которые можно направить на выплаты, они тратят на развитие бизнеса и инвестируют в новые проекты. Поэтому заработать на этих компаниях можно только за счёт роста их акций. Покупая такие бумаги, инвесторы знают, что останутся без дивидендов, но всё равно вкладывают в них деньги, потому что верят в бизнес этих компаний.
Условия дивидендной политики не постоянны. Руководство меняет размер и периодичность выплат. Компания, которая регулярно платила дивиденды, может перестать это делать, если посчитает, что лучше сохранить деньги на покрытие возможных рисков или направить их на новые проекты. Так же компания, у которой никогда не было дивидендов, может начать делать выплаты.
Например, золотодобывающая российская компания «Полюс» начала платить дивиденды в 2007 году, но в 2012 объявила о прекращении выплат, а затем снова восстановила их в 2017 году.
За сколько дней надо купить акции, чтобы получить дивиденды
Когда вы покупаете акции, то попадаете в реестр – список акционеров компании. Чтобы получить дивиденды, необходимо успеть купить акции до даты закрытия реестра – это дата, когда компания утверждает, кто является держателем её ценных бумаг и кому она отправит выплату в этом году, полугодии или квартале. Ещё её называют датой отсечки.
Сначала совет директоров решает, какие будут выплаты, и анонсирует это, а потом публикует дату закрытия реестра.
Последний срок, когда нужно купить акции для дивидендов – это два рабочих дня до даты закрытия реестра. За этот период запись о том, что вам принадлежат акции, попадает в реестр. Чтобы не ошибиться, лучше купить бумаги ещё раньше. Если не сможете вложить деньги до отсечки, то получите выплату только в следующий раз.
Пример: закрытие реестра у нефтяной компании «Лукойл» – 5 июля, значит бумаги нужно купить не позже 1 июля с учётом выходных.
Сколько держать акции, чтобы получить дивиденды
Для получения дивидендов нужно владеть акциями на дату закрытия реестра. Потом выплата придёт автоматически в течение 25 рабочих дней.
Пример: «Лукойл» закрывает реестр 5 июля – выплата должна прийти до 6 августа.
Продать бумаги можно сразу после закрытия реестра, но лучше продолжать держать их, а на полученные дивиденды купить новые акции . Так, вы постепенно увеличите свой общий капитал и сможете получать больше дивидендов в будущем.
Вторая причина почему не стоит продавать акции сразу – дивидендный гэп. Термин обозначает падение цены акции на размер выплаты на следующий день после отсечки. Цена может восстанавливаться от пары недель до нескольких месяцев.
Сколько можно заработать на дивидендах по акциям
Это зависит от дивидендной доходности и количества денег, которые вы вложили. Чем выше доходность, тем меньше нужно инвестировать, чтобы получить определённую сумму.
Российские компании платят больше, чем американские. Средняя дивидендная доходность по акциям РФ – 8%, по акциям США – 4%.
Пример: в 2020 году дивиденды «Северстали» составили 7,96% или 80,13 рубля на акцию. Если бы вы купили десять акций, то компания принесла бы вам 801,3 рубля дивидендов.
Дивиденды американской фармацевтической корпорации Pfizer – 4,15% или 1,52$ на акцию. Если бы у вас было десять акций Pfizer, получили бы 15,2$. Но фактически доходность в обоих случаях будет немного меньше, ведь с полученных дивидендов придётся заплатить налог. По российским ценным бумагам – это 13%, а по зарубежным будет зависеть от налоговой ставки страны, где зарегистрирована компания.
Даже при более низкой дивидендной доходности, за десять акций Pfizer отдаст больше дивидендов, чем «Северсталь», потому что его акции стоят больше.
Сколько выплачивают дивидендов по акциям «Сбербанка»
«Сбербанк» переводит выплаты один раз в год. За десять лет самые высокие дивиденды были в 2020 и 2021 годах. Размеры и даты выплат можете посмотреть в таблице.
Сколько выплачивают дивидендов по акциям «Газпрома»
«Газпром» тоже платит дивиденды только один раз в год. История выплат компании в таблице ниже.
Как купить акции с дивидендами
Теперь вы узнали сколько нужно акций, чтобы получать дивиденды, но давайте посмотрим, как можно купить такие акции.
В России дивидендные акции торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах. На первой продают российские ценные бумаги, на второй – зарубежные. Биржа – площадка, которая контролирует торги и следит за безопасностью сделок.
Правда, инвестировать на бирже можно только через брокерскую компанию – профессионального участника на фондовом рынке. Он работает как посредник и выполняет поручения инвестора по сделкам.
Чтобы начать торговать через брокера, нужно открыть у него брокерский счёт. Туда будут автоматически поступать дивиденды, а ещё там отображаются все транзакции по сделкам.
Оформить брокерский счёт и купить акции дистанционно можно через брокера «Тинькофф Инвестиции».
- Заполните заявку на брокерский счёт и брокер откроет его за 2–3 дня.
- Когда всё будет готово, зайдите в личный кабинет, пополните счёт картой, выберите нужные активы и купите их. Доступы в кабинет тоже даст «Тинькофф».
- Комиссия за операции от 0,025%. Пополнение счёта или вывод денег бесплатно, а начинать торговать можно с любой суммы.
- Отслеживать динамику акций и продать их можно тоже через личный кабинет.
- Полученные дивиденды можно выводить на обычную банковскую карту.
Как узнать, сколько и когда компания платит дивиденды
Посмотреть, когда и в каком размере компания сделает выплату, можно в личном кабинете «Тинькофф Инвестиции». Зайдите в кабинет – для этого у вас должен быть открыт брокерский счёт – выберите нужную компанию и перейдите в раздел «Дивиденды». Если компания уже объявила дату выплаты, то она отобразится в разделе «Ближайшие дивиденды» . Если дата пока неизвестна, вы увидите только историю, на которую можно ориентироваться при выборе ценных бумаг.
